澳大利亚支付/金融牌照

关于澳大利亚支付牌照申请事宜 

一、 牌照申请流程：

1、 成立澳大利亚公司：

* 澳大利亚公司注册（i.e.Pty Ltd）

* 申请税号ABN / GST

* 委任一位澳大利亚董事（local director）

* 根据申请支付牌照监管条例的要求租赁办公场所或提供注册地址

2、 “AUSTRAC”注册，以及出具反洗钱反恐融资方案：

* 在澳大利亚交易报告和分析中心（“AUSTRAC”）注册为指定的汇款提供商和其他指定服务的提供商

* 合规手册，符合打击洗钱及恐怖主义资金募集的相关规定 （AML/CTF Program），客户识别（KYC）

* 根据“AUSTRAC”监管细则确定可以操作的业务内容，如申请公司的业务超出“AUSTRAC”的监管范围，则需要确认是调整业务以适应监管要求，还是根据业务内容申请相关牌照（AFSL）

3、 澳大利亚金融业务许可证(AFSL)申请必要性评估，以及“AUSTRAC”下开展业务的合规性建议：

* 由澳大利亚委任的律师团队进行专业评估是否需要申请AFSL牌照。除了提供申请AFSL的建议和评估外，还会评估取得AFSL后公司可开展的业务及权益。

* 如果申请公司期望在没有AFSL牌照的情况下运营，澳大利亚委任的律师团队将提供有关经营活动限制的建议，避免违规

* 提供申请公司在澳大利亚当地开展业务所需其它牌照或监管的专业意见

4、 向澳大利亚证券投资委员会（ASIC））提交AFSL牌照申请

* 准备申请AFSL文件及资料，具体如下：

•A5 Business description

•B1 Organisational expertise,including table of organisational competence

•B2 Development program for RMs

•B3 Arrangements for managing conflicts of interest

•B3 Compliance arrangements

•B3 Outourcing statement

•B4 Program for monitoring,supervising and training reps

•B5 Financial statements and financial resources

•B5 HR capacity staement

•B5 IT capacity staement

•B7 Risk management policy

•People proofs for each responsible manager(based on documents suplied by client)

* 准备并提交AFSL申请表

* 在ASIC接受AFSL申请后，负责应对该机构对于本次申请的任何质询

二、 申请所需时间：总体需时大概为3-4个月，