澳大利亚支付/金融牌照

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）是根据澳大利亚国会1988年制定颁布的《金融交易报告法》，经澳大利亚联邦议会批准设立的。它是直接向澳大利亚国家司法和海关部部长负责的联邦政府部门，同时也是联邦总检察长办公室的下属机构之一。

澳大利亚交易报告和分析中心属于司法型的金融情报机构，领导人由国家司法和海关部部长直接任命。它的主要机构位于悉尼，在墨尔本、珀斯、阿德莱得、布里斯班和澳大利亚首都地区都另外设有办公室。目前有80名员工，其中15人专门从事信息分析工作。澳大利亚交易报告和分析中心下设3个小组，即：洗钱甄别小组、目标确定小组、信息技术小组。澳大利亚交易报告和分析中心在澳大利亚一些主要城市都指定了一名联络员，专门负责与当地执法部门的联络。同时，除了澳大利亚交易报告和分析中心的金融、法律、情报、计算机方面专家外，分析人员还包括澳大利亚联邦警察局、国家税务局、国家犯罪委员会、澳大利亚海关等相关部门派驻的专业人员，共同组成一个专门的分析机构，对收集的金融情报进行分析，将分析结果根据性质和内容不同，分别提供给税务、海关、警察等机构，供其参考使用。

主要职能

澳大利亚交易报告和分析中心具有两方面的职责：

1．          为金融情报机构（FIU），通过监测和遏制洗钱、逃税、

其他严重犯罪和恐怖主义融资，为执法部门、反恐部门和税收部门提供情报服务和帮助。

澳大利亚交易报告和分析中心的核心职能是：收集、保存、整理、分析和移交金融情报。就金融交易报告的信息向税务专员提供建议和帮助。为报送单位准备指南和相关资料，规范“现金交易商”在《金融交易报告法》下的责任和义务。澳大利亚交易报告和分析中心还致力于研究逃避监管的洗钱手段，它的目标是打击洗钱、主要犯罪和逃税。

同时，澳大利亚交易报告和分析中心不仅是金融情报中心，也是金融行业的一个管理机构。作为管理机构，澳大利亚交易报告和分析中心通过严格的确定客户身份和交易报告制度，识别和监测可疑的现金交易商和交易行为。负责反洗钱行动在全国范围的介绍、宣传，及时地报道关于反洗钱的时事通讯。负责解释金融交易申报法（FTR）。同时，和澳大利亚国家犯罪局及联邦警察署等有关的刑事调查机关合作。 在处理与报告主体之间的关系时，澳大利亚交易报告和分析中心采取一种“金字塔”的策略，即通过各种方式对报告主体进行培训和访问、监督，最后是对存在问题的报告主体进行教育，并根据法律规定和实际情况，向权力部门指控存在问题并且不积极解决问题的报告主体。

根据法律规定，澳大利亚交易报告和分析中心还对金融机构的防范洗钱工作施行监管，并有权依法取缔其相关违规业务直至吊销营业执照。根据澳大利亚《金融交易报告法》规定，不但金融机构必须履行向澳大利亚交易报告和分析中心提交交易报告以及对客户进行身份识别的义务，而且，现金运送人、合法经营赌场的商人和注册赌注经纪人也有这样的义务。