澳大利亚推出交易所登记制 比特币合法交易时代来临

近日，澳大利亚参议院正式批准通过了《2017反洗钱和反恐怖融资修正案》，授权该国金融情报机构——澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）监管比特币交易所。

这是澳大利亚政府在今年夏天宣布取消对比特币双重征税后，在数字货币监管上的又一最新举措，在加强打击洗钱和恐怖主义融资等非法活动的同时，也进一步巩固澳大利亚的区块链和数字货币行业在全球的竞争力。

根据该法案规定，澳大利亚的比特币交易所需要在Austrac登记注册，在“数字货币交易所登记册”上留底，该登记系统将在法案生效后6个月内推出。此外，交易所还要制定一系列风险防范措施，包括寻找反洗钱和反恐怖主义融资的解决方案，验证客户的身份信息，报告任何可疑的活动，国际交易或有超过1万澳元的交易也需上报Austrac。交易所还需要将部分交易记录以及客户身份信息保留长达7年的时间。

如果交易所未在Austrac注册就擅自提供服务，将受到民事和刑事处罚。违反《2017反洗钱和反恐怖融资修正案》的加密货币交易所责任人最低获刑2年，外加10.5万澳元的罚款，最高则将被判处7年有期徒刑，42万澳元的个人罚款和210万澳元的公司罚款。

此次修订的《反洗钱和反恐怖主义融资法》中将数字货币定位为价值的数字化表现形式，可被视作是一种交换媒介或储值手段，亦或是一个不由权力机关发行控制的是记账单位。

澳大利亚金融科技行业协会（FinTech Australia）的首席执行官 Danielle Szetho 表示，这项立法将赋予澳大利亚的数字货币交易所“合法身份”，以确保比特币等虚拟代币在受监管的环境下进行交易。

虽然不少人会认为，该法案的通过也就是承认了比特币交易所和现有其他金融机构在澳大利亚享有同等地位，进一步增强了数字货币交易在该国的合法性，但法案中并没有提及关于加强交易所交易安全性的措施。投资者担心，此举可能迫使交易所把工作重心从为客户提供优质服务转移到合规事务上去了。

目前，澳大利亚本土的主要数字货币交易所有BTC Markets、Australia Crypto Exchange、CoinJar等。虽然澳大利亚政府对比特币持开放态度，但据coinmarketcap的数据，以澳元结算的比特币交易量所占比例还不足1%，明显落后于韩日两大市场。

7月1日，澳大利亚联邦政府就曾宣布废除特币的商品和服务税（GST），并正式承认比特币为货币。这就意味着比特币投资者在合法交易平台上交易比特币将不再被征税。此前，比特币购买者不管是在买入比特币还是用比特币购买其他商品和服务时要缴纳两次GST。

今年10月，澳大利亚国会通过法案，宣告长期以来富有争议的“双重征税”时代正式结束，扫清了该国金融科技业快速发展的一大障碍。政府接连出台措施规范数字货币交易市场，有利于进一步扩大澳大利亚的数字货币用户群，提升比特币的交易量，使该国加入日本“阵营”，成为比特币友好型国家。

除了对数字货币交易“亮绿灯”外，澳大利亚还积极拥抱区块链技术。上周，澳大利亚证券交易所（ASX）宣布将用区块链平台来代替使用了27年的Chess系统，用以处理股票交易，在为客户提供更多新服务的同时降低运营成本。ASX也成为了全球首家正式启用区块链技术的大型交易所。此外，澳大利亚联邦银行也在同一天宣布计划利用区块链技术发行债券，项目将于明年推出。

澳大利亚政府的意图很简单，就是借助数字货币和区块链等新兴技术的力量，跻身成为全球新的金融科技中心。